宁波分行则因房地产授信业务管理不审慎被罚澳

摘要:宁波银监局日前连续公布了9张罚单,其中,民生银行、中信银行、平安银行、交通银行、宁波东海银行、浙商银行、华夏银行以及宁波银行8家银行均被处罚,罚款共计555万元。 罚单显示,民生银行宁波分行办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;信贷资金被挪作他用;...

此外,华夏银行信用卡中心宁波分中心因信用卡业务管理严重不审慎被罚款30万元。

具体来看,兴 业银行宁波分行、光大银行宁波分行、浦发银行宁波分行、中信银行宁波分行、平安银行宁波分行、广发银行宁波分行、工商银行宁波市分行、农业银行宁波市分 行、建设银行宁波市分行、上海银行宁波分行等10家银行因住房按揭贷款管理不规范分别被罚,宁波银行因违反信贷政策、违反房地产行业政策等被罚,浙商银行 宁波分行则因房地产授信业务管理不审慎被罚,合计罚款620万元。

7月公布的199张罚单中,99张开给了机构,其中工商银行收到的罚单数量最多,共计8张,云南省分行、大连中山广场支行、大连瓦房店支行、大连春柳支行、上海市第一支行等分支行悉数被罚,从被罚原因看,涉及信贷业务的罚单占比较大,个人消费贷违规流入楼市、股市,贷后管理不到位,住房按揭贷款管理不规范等成为被罚首因。

与此同时,有10名相关责任人一同被罚。其中,有一人仅被罚款5万元,其余9人均被警告并罚款5万元。

  不仅如此,浙商银行宁波分行此次也被处罚。该银行因贷款资金用途跟踪不到位,贷前调查不到位;贷款审查不审慎,贷后管理不到位被罚40万元。而华夏银行因未经核准,违规任命高管人员并实质履行高管职责被罚20万元,宁波东海银行因违规办理股权质押和关联交易业务,违规办理同业业务被罚款50万元。

每经记者:肖乐 每经编辑:徐豪

值得注意的是,宁波银保监局还在处罚决定中写道,“并就违规变相提高实体经济融资成本行为责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分”。

东亚银行、意大利裕信银行以及韩国产业银行三家外资银行被罚,其中意大利裕信银行因分行员工无指令办理部分账户资金的对外支付、未完整准确记录部分资金划付交易信息等六大原因被罚1030万,成为7月开出的最大额罚单。

值得注意的是,宁波银保监局还在处罚决定中写道,“并就违规变相提高实体经济融资成本行为责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分”。

  罚单显示,民生银行宁波分行办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;信贷资金被挪作他用;违规将票据资产转为资产计划,以投资代替贴现;信贷资产分类不准确等。宁波银监局表示以上违规操作违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被罚款250万元。

宁波银保监局对上述银行作出处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,具体为,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露的;严重违反审慎经营规则的。

澳门新葡8455最新网站 1

信贷业务违规一直是银行机构被罚的重要原因,本月仍有多家银行因此原因被重罚。

具体来看,兴业银行宁波分行、光大银行宁波分行、浦发银行宁波分行、中信银行宁波分行、平安银行宁波分行、广发银行宁波分行、工商银行宁波市分行、农业银行宁波市分行、建设银行宁波市分行、上海银行宁波分行等10家银行因住房按揭贷款管理不规范分别被罚,宁波银行因违反信贷政策、违反房地产行业政策等被罚,浙商银行宁波分行则因房地产授信业务管理不审慎被罚,合计罚款620万元。

更多

澳门新葡8455最新网站 2

今 年5月,银保监会发布2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点,要求持续推动重点领域问题整治。其中,在宏观政策执行方面,银保监会明确列出了房地产行业政策相关的各项违法违规行为,包括表内 外资金直接或变相用于土地出让金融资;未严格审查房地产开发企业资质,违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资;个人综合消费贷款、经营性贷款、信用 卡透支等资金挪用于购房等。

澳门新葡8455最新网站 3

今年5月,银保监会发布2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点,要求持续推动重点领域问题整治。其中,在宏观政策执行方面,银保监会明确列出了房地产行业政策相关的各项违法违规行为,包括表内外资金直接或变相用于土地出让金融资;未严格审查房地产开发企业资质,违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资;个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房等。

  此外,宁波银行、交通银行宁波分行因以不正当手段违规吸收存款分别被罚款60万元、55万元,平安银行宁波分行因面签操作不审慎、贷款“三查”不到位被罚款40万元。中信银行宁波分行因代销基金业务未进行双录,贷款“三查”不尽职,受托支付管理不到位、贷款用途不真实、贷款资金未按约定使用共被罚款40万元。

35张罚单中,还有两张百万级的罚单分别开给了建行宁波分行和华夏银行宁波分行。因财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理信用卡业务并存在重大风险隐患等,建行宁波分行被罚款120万元,并没收违法所得58290元。华夏银行宁波分行因流动资金额度测算存在数据编造、员工行为管理严重不审慎、内控管理不到位、贷款风险分类不审慎、违规开展存贷业务,被罚230万元。

(宁波银保监局官网截图)

除上文提到的意大利裕信银行外,

近年来,国家有关部门多次提到,要合理降低融资成本,提升金融对实体经济的服务能力。作为一家国有大型银行,建行宁波市分行却违规变相提高实体经济融资成本,其相关负责人因此被责令处分也不足为奇了。

  宁波银监局日前连续公布了9张罚单,其中,民生银行、中信银行、平安银行、交通银行、宁波东海银行、浙商银行、华夏银行以及宁波银行8家银行均被处罚,罚款共计555万元。

住房按揭贷款管理不规范是这次宁波银保监局批量处罚的主要原因。被罚的银行覆盖了众多大行和股份行在宁波的分行,包括浦发、中信、光大、平安、广发、兴业、工行、农行、建行以及上海银行,被罚金额在20万到50万元不等。与此同时,还有10名相关个人受到警告和罚款。

在 这批罚单中,建设银行宁波市分行领到2张罚单。甬银保监罚决字〔2019〕49号显示,建设银行宁波市分行因财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高 实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理信用卡业务并存在重大风险隐患等被罚款120万元,没收违法所得58290元。

从处罚地区看,有18个省级行政区的机构单位被罚。其中浙江、云南、安徽的罚单数比重较大,分别为49、38、26张,各占7月总罚单数的25%、19%和13%。

银保监会副主席周亮今日在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上也再次强调,实体经济是金融的根基,服务实体经济是金融业的天职。

本文由澳门新葡8455最新网站发布于新葡-理财保险,转载请注明出处:宁波分行则因房地产授信业务管理不审慎被罚澳

相关阅读